台灣信用卡套現金交易論壇

標題: 反洗錢,CAMS,认證反洗錢師,反恐怖融資 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-8-23 17:32
標題: 反洗錢,CAMS,认證反洗錢師,反恐怖融資
本篇內容在常识舆圖中的位置，其他详見專栏

本文是對國際反洗錢師测驗CAMS內容的梳理，清楚的列了然CAMS测驗的內容系统。把握這张圖經由過程测驗垂手可得。

上圖文本：

第1章洗錢的危害及法子甚麼是洗錢？

洗錢的三個阶段處理（現金從不法勾當到金融機構）混合股金注重不是交融

外汇

現金拆分

貨泉私运

貸款

離析（資金在金融機構間活动）電子資金轉移

金融投資不动產、正當企業、股票、债券、保险

将現金轉為金融东西

空壳公司

交融（從金融機構回到正當勾當）采辦豪侈品

創建企業

很難發明

洗錢的經济和社會影响繁殖有组织犯法和败北

侵害正當的谋劃機構

减弱金融機構

减弱外資

履行毛病的經济决议计劃

經济扭曲和不不乱

税收丧失

私有化的危害贪污、黑幕買賣

荣誉危害

國際制裁危害

社會本錢

谋劃危害

法令危害

集中危害联系關系方

合規轨制與小我责任

洗錢的法子（按客户類型分）

銀行和其他储备機構電子資金轉账(最經常使用) 支票

本票

汇票

跨國汇款

长途储备

代辦署理銀行营業营業類型現金辦理

國際資金電汇

支票清理

通汇账户

外汇兑換

危害點没法辨认客户

没法辨认買賣

没法辨认拜托行

沃尔夫斯堡《代辦署理銀行营業反洗錢准则指引2002》针對外國代辦署理瓜葛而非本國代辦署理瓜葛

尽調內容（拜托行）

FATF請求通汇账户PTA

代辦署理行必要高管层核准

集中账户（內部户，综合账户）混在一块兒制止客户直接接入

離岸國際营業

商業融資

貸款担保

外汇買賣

私家銀行营業

操纵私家投資公司展開私家銀行营業

拆分買賣

微型拆分買賣

信誉互助社和住房合作會

非銀行金融機構信誉卡行業重要在離析和交融阶段

信誉卡协會

發卡行

收单行

第三方付出處置香體噴霧,商TPPP 凡是不受反洗錢束缚

貨泉辦事企業外汇買賣商、貨泉兑換所

支票兑現公司

观光支票或汇票刊行機構

貨泉轉移辦事商，汇款掮客公司西联汇款

MONEYGRAM

PAYPAL

预支存取辦事供给商

美國邮政署贩賣汇票

触及貨泉汇款機構/外汇兑換所的异样勾當异样利用

多人介入買賣

扭轉買賣以規避提交現金買賣陈述

采辦低於限額金融单子

一人多個地址

两人统一個身份

一人多份身份

保险公司危害相對於较低

懦弱性 @缺%267UJ%少對掮%49Zb3%客@人节制

缺少對代辦署理人监视

以事迹為方针

触及保险公司的异样勾當現金付出保单

分歧来历的現金等價物（本票、汇票）付出保单

采辦金額超越客户正常財力

“保单撤消期”內退款

從離岸中間付出保费

期缴（非趸交）大額保费

保单受益人與投保人之間瓜葛不明白

撤消保单時掉臂及巨額税金

保险债券采辦的小我和赎回的企業位於分歧的國度

證券經销商產物批發市場

不受管束的基金

理財

不記名證券

汇票

懦弱性國際性

買賣速率

便利轉換成現金

多個司法统领區

藏匿受益人

佣金驱动

反洗錢轨制亏弱

證券的多样性和繁杂性

高危害證券

多层危害和第三方危害

触及掮客自营商（證券）的异样勾當回绝供给信息

具有多個账户

忽然增多的電汇

将收益轉出

在無關账户之間触及大量的日志账分录

規避銀行的正常記實請求

低價股票、“S”法则股票、無記名债券

證券買賣少

非金融行業 FATF特定非金融行業赌場(含收集打赌) 處理、離析

试圖回避反洗錢陈述或账目記實

在柜台仅請求銀行類金融辦事（而不打赌）

最低限度打赌後兑換成赌場支票

异样打赌和買賣

宝贵物品（贵金属、珠宝、艺術品等）買賣商贵金属和宝贵物品買賣商的异样勾當

房地產反向倒手

回貸

現金采辦

回報不乱

粉饰受益人

装修升值

操纵無前科人士

触及房地產的异样勾當

守門人（專業辦事供给商）状師

管帐師

审计師

评判人

投資参谋

（代表客户）信任與公司辦事供给商

观光社

汽車、船舶和飞機經销商二手車、二手卡車經销商和機器零部件出產商

投資和商品参谋

大使馆

現金密集型企業餐馆

零售商

泊車場

國際商業勾當（收支口公司）自由商業區（自贸區）

基於商業的洗錢手腕高開或低開辟票

屡次開票

超载或不足

空箱

空壳公司低落所有权透明度

暗盘比索買賣BMPE 外國入口商（哥伦比亚）操纵境內（美國）轉账為商品付款

信誉證

异样商業融資買賣商業融資代價與商品代價不符

付出给不相干第三方

點窜信誉證

點窜付款地址

投标如约保函受益人异样

信誉證與营業不符

入口國需求量小

出口國產量低

缺乏產权證書

来自高危害國度

订價分歧理

買賣布局繁杂

运输颠末多個统领區

反复點窜信誉證

装运范围不符

關於商業洗錢的异样勾當由無關的第三方付款

拆分買賣存入

發票與什物商品有差别

點窜信誉證

無较着的营業瓜葛

举行舍入金額或整数金額的買賣

轉移到高危害國度

其他司法區域

缺乏支持文件

用不記名金融单子付出连号買賣

新型付出產物及辦事的危害预支卡、挪动付出和互联網付出辦事预支卡（與現金一致）匿名持卡人

匿名資金

匿名資金获得方法

高價值且数目不限

可ATM取現

無需顺從法令

替換現金私运

虚拟貨泉與客户档案不符

多笔轉账流向统一用户

虚拟貨泉資金轉入高危害地域

不相干第三方資金采辦虚拟貨泉

操纵多個账户采集資金

屡次采辦虚拟貨泉

触及可疑產物

用於不法融資的公司组织情势上市公司及非上市有限公司公司建立時的不記名股票

空壳公司和空架公司将現金轉酿成替換性資產

不法資金来自正當渠道的假象

洗錢假貸

子虚用度與薪水付出

轉账

暗藏資產所有权

正當公司利用被指定報酬所有者

離析

貸款

虚構谋劃付出

出售企業

采辦企業

付出子虚薪水

信任可以當下没有肯定的受益人

位透明防疫面罩,於避税/金融保护所的離岸公司

可怕融資可怕融資與洗錢的异同洗錢是来的犯罪，可怕融資是用的犯罪

可怕融資是洗錢上遊犯法

侦测可怕融資勾當

可怕份子若何筹集、轉移和贮存資金

哈瓦拉、非正規資金轉移系统、地下銀号、替換性汇款系统交融阶段

贝纳米账户（代辦署理人账户）

凡是不存在貨泉的現實轉移

滥用慈善组织或非营利组织(NPO) 公家信赖

把握大量資金

多現金

全世界范畴，特别骚乱地域

不受羁系

可怕融資的新危害

沃尔夫斯堡《按捺可怕融資勾當指南》（2002年）公布名单

帮忙檢索

供给信息

制订轉账模式

平安庇护

關於潜伏可怕融資的异样勾當举动标記来自可怕國度

利用子虚公司

包含制裁清单里的小我

账户持有人與已知可怕组织有联系關系

账户受益所有人身份不明

利用名义持有人、信任公司、家人或第三方账户

利用子虚身份

滥用非营利组织

與金融買賣相干非营利组织的資金應用举动與其建立主旨不符

買賣缺少經济根据、贸易来由

繁杂的轉账

與账户正常勾當不符合

成心拆分存款

屡次存入和取呈現金

在ATM上频仍操作

外國銀行异样現金勾當失眠保健食品,

多笔小額進，大額出境

多個外國銀行账户

FATF可怕融資勾當和分散融資可怕融資犯法

對可怕主义和可怕融資勾當履行金融制裁

對大范围杀伤性兵器的分散履行有针對性的金融制裁

歡迎光臨台灣信用卡套現金交易論壇 (https://bbs.td1on1.com.tw/)